Derivativos como ferramenta de gestão de risco financeiro

Derivativos como ferramenta de gestão de risco financeiro
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Eshna

Last updated October 17, 2016


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Gerenciar o risco financeiro é uma das atividades mais essenciais que toda empresa precisa considerar. Risco financeiro é o tipo de risco que envolve perda financeira para uma empresa. Os riscos financeiros podem ser classificados em vários tipos, como risco de mercado, risco de crédito, risco de liquidez e risco operacional. Além disso, o risco de mercado é classificado em risco direcional e não direcional, risco de crédito em risco soberano e risco de liquidação, risco de liquidez em risco de liquidez de ativos e risco de liquidez de financiamento e risco de operação em risco de fraude, modelo de risco e risco legal. Depois de perceber qual é o risco financeiro e seus tipos, a próxima grande preocupação das empresas é realizar o gerenciamento de riscos financeiros . Várias ferramentas foram e são usadas para gerenciar o risco financeiro e, de todos os derivativos, são a ferramenta mais usada para gerenciar o risco financeiro. Vamos discutir derivativos como uma ferramenta de gerenciamento de risco financeiro neste post.

O que são derivativos?

Derivativos, como o termo sugere, são contratos privados que derivam valor de ativos subjacentes, como obrigações, moeda, índices e assim por diante. Existem diferentes tipos de derivativos utilizados como ferramentas de gerenciamento de risco financeiro. Abaixo estão os mais usados:

Tipos de Derivados:

  • Contrato Derivativo
  • Contrato Derivativo de Futuros
  • Opções Contrato Derivativo
  • Contrato Derivativo de Swaps

Exemplo de Derivativos

Um exemplo simples pode fornecer uma melhor compreensão. Suponha que um comerciante queira comprar 200 ações da Microsoft no próximo mês. Para evitar riscos financeiros, um contrato privado é assinado entre o comerciante e a parte vendedora. Nesse contrato, um preço estimado é fixado no momento do contrato e mesmo que o preço aumenta, o comerciante paga a mesma quantia pelas ações.

Contrato Derivativo a Prazo

Agora, o preço estimado depende da expectativa de preço futuro. Se o preço deverá aumentar no futuro, o preço estimado será mantido acima do preço atual. Por outro lado, se se espera que o preço diminua no futuro, o preço estimado será decidido abaixo do preço atual. Assim, o preço do contrato depende do preço atual e da expectativa futura. Esse tipo de derivativo é denominado como contrato derivativo a termo, que é amplamente utilizado em todos os setores para controlar os riscos financeiros.

Para saber mais sobre derivativos e seu uso nos negócios para controlar e gerenciar riscos financeiros, você pode explorar nosso treinamento on-line sobre cursos de modelagem financeira. A Simplilearn oferece cursos de treinamento on-line e em sala de aula para a preparação para o exame FRM Parte 1.

About the Author

Eshna is a writer at Simplilearn. She has done Masters in Journalism and Mass Communication and is a Gold Medalist in the same. A voracious reader, she has penned several articles in leading national newspapers like TOI, HT and The Telegraph. She loves traveling and photography.


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